本コラムをご覧になっている方の多くは、日本政策金融公庫の融資制度を活用して、ケーキ屋・スイーツ店の創業を検討している方ではないでしょうか。
日本政策金融公庫は政府系の金融機関であるため、実績がない方でも有利な条件で資金を調達することができます。しかしながら、融資において作成が必須となる「創業計画書」。この作成ハードルが非常に高く、困っている方も多いというのも事実です。
本コラムでは、そのような方を対象として、ケーキ屋・スイーツ店の創業計画書について徹底解説させていただきます。記入例はもちろん、そのまま使用できるテンプレートまでご紹介しています。ぜひ最後までお読みいただき、あなたの夢を実現させてください！
なお、わたしたち「Business Jungle 創業計画書作成」と一緒に創業計画書を作成したい方は、いつもでご連絡ください。日本政策金融公庫の創業融資において、最も重要になる創業計画書を4,800円から作成代行させていただきます！
本記事の監修 松浦英宗（まつうらえいしゅう）
創業・事業成長に必要なサービスをオールインワンで提供するBusiness Jungleの代表。
外資系戦略コンサルティング会社（アーサー・ディ・リトル・ジャパン）などにおいて、事業戦略立案や事業計画作成に関する豊富な経験を有する。
ケーキ屋・スイーツ店の創業計画書のテンプレート
さっそくですが、ケーキ屋・スイーツ店の創業計画書のテンプレートをご用意しておりますので、ぜひダウンロードください！
あくまでも「このように書けばいい」というイメージになりますので、自分自身で事業の特性に応じて、修正することが必要不可欠です。テンプレートを活用することで、創業計画書の検討スピードがかなり短く、かつ高品質になりますので、上手く活用いただくことをおすすめします。
日本政策金融公庫の創業計画書の概要
ここからは創業計画書の具体的な記入例について解説していきますが、まず大前提として創業計画書そのものについて、少しだけ理解しておきましょう。
創業計画書は、日本政策金融公庫で創業融資を申し込む際、新たに事業を始める方や事業開始後税務申告を終えていない方は必須となる書類です。極めて重要な書類であり、創業計画書の品質が融資の成功を左右すると言っても過言ではありません。
そして、記載しなくてはいけないのは、①創業の動機、②経営者の略歴等、③取扱商品・サービス、④従業員、⑤取引先・取引関係等、⑥関連企業、⑦お借入の状況、⑧必要な資金と調達方法、⑨事業の見通し、⑩自由記述欄、の10項目であり、それぞれの項目に応じて押さえるべきポイントも異なっています。
次章からは、これらの10項目それぞれについて、細かく記入例を見ていきます。最初は理解することが難しいと感じるかもしれませんが、根気強く取り組んでいきましょう。最後まで読めば、創業計画書のイロハを理解できているはずです！
ケーキ屋・スイーツ店の記入例① 創業の動機
ケーキ屋やスイーツ店を始めたいと考えるようになった背景には、お菓子づくりを身近に感じながら育ってきた経験や、誰かに喜んでもらうためにつくったケーキが好評だったことが記憶に残り、それが創業への思いにつながるのかもしれません。あるいは、街の小さなパティスリーに立ち寄ったときの温かさや、ショーケースに並ぶスイーツの美しさに魅力を感じ、自分でもそのような店をつくってみたいと思うこともあるかもしれません。
製菓学校で学んだ経験や、飲食店・パティスリーで働く中で身についた技術が、創業を考えるきっかけになる場合もあるでしょう。また、地域に気軽に立ち寄れるスイーツ店が少ないと感じたことや、誰かの記念日を彩るケーキを提供したいという思いも、開業の理由としてよく挙げられます。
創業の動機ではこうした原体験を説明しつつ、レシピの研究、材料の比較、焼き菓子や生菓子の試作、仕入れ先の調査、店舗立地や設備の検討など、開業に向けて準備してきた内容を併せて記載すると、創業への姿勢が自然に伝わります。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例② 経営者の略歴等
経営者の略歴では、これまでの経験がケーキ屋の運営にどのように活かされるのかを整理して記載します。パティシエとしての勤務経験がある場合には、生菓子や焼き菓子の製造経験、素材の扱い方、衛生管理、製造スピードや段取り力などのポイントがそのまま店舗運営の基盤になります。
飲食店での接客経験がある場合には、お客様への対応、オーダー管理、会計作業など、店舗運営の中で活かせる経験として触れられます。さらに、在庫管理や発注の経験がある場合には、原価管理や売上の調整にもつながる要素として記載できます。
商品改良のための試作を重ねた経験や、地域に合うスイーツの種類を調べた取り組み、内装やショーケースの配置研究など、開業に向けて準備してきた内容を加えることで、より説得力のある内容になります。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例③ 取扱商品・サービス
ケーキ屋・スイーツ店の事業内容は、生菓子や焼き菓子、季節商品などを製造し、販売していく流れになります。ショーケースを中心とした店づくりに加え、持ち帰りやギフト需要にも対応できるような商品構成がいいかもしれません。
主要なサービスは、生ケーキ販売、焼き菓子販売、ギフト商品の販売など、事業の中心となる内容を3つ記載します。記載するサービスが店舗の魅力を形づくるので、しっかりと伝わるようにまとめていきまましょう。
セールスポイントには、素材へのこだわり、手づくりならではの製法、季節感を大切にした商品構成、ショーケースの見せ方、記念日向けのオーダー対応など、店舗の特徴を表す内容を記載します。味の方向性や世界観がイメージできるように工夫すると、読み手にとって分かりやすくなります。
販売ターゲットや販売戦略では、地域のファミリー層、学生、仕事帰りの社会人、手土産需要などを想定しながら、SNS、地図アプリ、店頭のディスプレイ、季節イベントなどを活用して認知を広げていく方法を整理します。 競合や市場環境では、近隣のケーキ店やベーカリーの特徴、価格帯、品揃え、立地などを踏まえ、どのように自店が位置づけられるかを記載します。地域の人々が求めるスイーツの傾向も参考にしながら店舗の方向性をまとめます。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例④ 従業員
従業員の項目では、役員、家族従業員、パートの人数を記載します。
ケーキ屋では、生菓子や焼き菓子を製造する時間帯と、店舗の営業や販売を行う時間帯が異なるため、業務の内容によって役割分担をしやすいです。製造と販売をどのように組み合わせて運営するかを考えながら、無理のない人数構成を整えていくことが大切です。
創業初期は、売上の見込みや製造量を踏まえて少人数でスタートすることが一般的で、役員が中心となり製造から販売まで幅広く担当する形も多くみられます。家族従業員がいる場合には、包装作業や簡単な仕込み、接客補助、清掃などを分担することで、全体の作業の流れがスムーズになります。 パート従業員を配置する場合には、繁忙期や土日の販売体制を強化するなど、店舗の特性に合わせた働き方を検討します。こうした運営体制を示すことで、店舗の状況に応じた適切な人員配置が行われていることが読み手にも伝わります。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑤ 取引先・取引関係等
取引先には、小麦粉や砂糖、バター、生クリーム、季節のフルーツなどを扱う食品卸業者、製菓材料専門店、装飾品やラッピング材の仕入れ先などが挙げられます。スイーツ店では素材の品質が商品の魅力に直結するため、信頼できる仕入れ先を選び、その関係性を継続していくことが重要になります。
ショーケース、冷蔵設備、焼成機器などの導入会社も重要な取引先であり、機器の設置やメンテナンスについて相談する機会が多くなるでしょう。また、包装資材やギフトボックス、紙袋といった備品の仕入れ先、レジシステムやキャッシュレス決済サービス提供会社との取引も発生するため、必要な範囲で整理して記載します。 将来的にイベント販売やネット販売を行う場合には、委託販売先や宅配業者との関係が生まれることもあります。現時点で予定している範囲をまとめることで、店舗運営の流れがより具体的に伝わります。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑥ 関連企業
申込人または配偶者が経営している企業がある場合には、その企業名や事業内容、ケーキ屋との結びつきを記載します。食品製造や飲食業に携わる企業であれば、仕入れやレシピ開発、販売の相談などで協力できる場合があり、その関係性を補足しておくと事業の内容が理解しやすくなります。
もしデザイン関連の会社を運営している場合には、メニュー表やパッケージデザインの制作で連携できるなど、間接的に店舗運営を支える関係性が生まれることもあるかもしれません。 なお、特に関連する企業が存在しない場合には、この項目は記載しません。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑦ お借入の状況
お借入の状況では、法人代表者または個人事業主本人が抱えている借入と、年間の返済額を記載します。年間返済額を明示することで、事業運営と返済の両立がどの程度の負担になるのかを示しやすくなり、資金計画に対する理解が深まります。
借入があることは決して珍しいものではなく、過去の教育費、設備費、生活資金など、さまざまな場面で必要となる場合があります。大切なのは、その状況を正確に記載し、創業計画全体の透明性を高めることです。こうした情報を開示しておくことは、読み手からの信頼にもつながります。 複数の借入がある場合には、それぞれの年間返済額や返済期間などを整理し、事業との両立が無理のないものであることを示すように記載します。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑧ 必要な資金と調達方法
設備資金には、店舗の内装工事、ショーケース、冷蔵設備、オーブン、ミキサー、ホイッパーなどの厨房機器、レジや決済端末、包装資材の初回購入費、メニュー表や看板制作費などが含まれます。これらはスイーツ店の品質や効率に関わる部分であり、事前に見積もりを確認しながら整理していきます。
運転資金では、原材料費、人件費、家賃、光熱費、広告費、消耗品費などを数か月分見込んで記載します。ケーキ屋は仕入れの頻度が高く、商品の回転も早いため、余裕を持った運転資金を設定することが計画の安定につながります。クリスマスや記念日など繁忙期に向けた仕入れ量の増加を見込む場合には、その点も考慮して計画します。
調達方法では、自己資金、家族からの支援、金融機関からの融資など、必要な資金をどのように確保するのかを整理します。資金の流れが分かりやすくなるよう、項目ごとに明確に記載します。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑨ 事業の見通し
事業の見通しでは、生菓子や焼き菓子の販売個数と平均単価をもとに売上計画を立てます。曜日や季節によって来店数や客単価が変動しやすいため、通常期と繁忙期を分けて検討する場合もあります。ギフト需要やイベント需要を踏まえた売上の組み立ても考えられます。
経費では、原材料費、人件費、光熱費、家賃、包材費、広告費、雑費などを積み上げます。原材料費は変動が大きいため、複数の仕入れ先の価格を参考にしながら計画することが求められます。また、製造機器のメンテナンス費用や予備の包材購入など、運営に必要な費用も合わせて計画します。 こうした収支の整理を通じて、創業当初の損益構造が把握しやすくなり、事業としてどのように進めていくのかが明確になります。年間を通した見通しを示すことで、店舗運営に必要な資金の流れを読み手に伝えやすくなります。
ケーキ屋・スイーツ店の記入例⑩ 自由記述欄
自由記述欄では、ケーキ屋を通じてどのような価値を届けたいのかを記載します。誰かの誕生日や記念日を彩るスイーツをつくりたいことや、日常のちょっとしたご褒美として楽しんでもらえる商品づくりを大切にしていることなど、店舗の思いや理念を自然な言葉でまとめます。
素材選びのこだわりや、手づくりならではの風味、季節ごとのメニューづくり、地域の食材の活用など、スイーツづくりに込めた考え方を記載すると、店舗の方向性がより具体的に伝わります。また、清潔で安心して利用できる店づくりや、接客を通じてお客様とのつながりを大切にしたいという思いを添えると、事業の背景が読み手に理解しやすくなります。
長く地域に愛される店をめざし、商品の改善や新しいメニューの検討など、継続的に取り組んでいきたい姿勢を記載することで、店としての志がより明確になります。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
本コラムでは、創業計画書の記入例について、テンプレートも交えながらご紹介させていただきました。
確かに創業計画書は記入が難しく、ハードルが高いと感じてしまうかもしれません。しかし、各項目で押さえるべきポイントを学び、一つ一つ丁寧に乗り越えていけば大丈夫です。
記入例やテンプレートをご活用いただくことで、あなたの挑戦がより一層前に進んでいくことを心から応援しています！
わたしたち「Business Jungle 創業計画書作成」は、勇気を出して創業しようとしている、あるいは既に創業しているあなたを応援しています。
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